Konto külmutamine on kontroll, mitte arestimine. Enamasti on raha alles ja see vabastatakse. Kaotate ajutiselt ligipääsu ja aega, mitte raha. Seega jääge rahulikuks ja tegutsege õiges järjekorras.
Kõige sagedamini ei ole tegu riigi määratud külmutamisega. Tavaliselt on see teie panga või makseteenuse pakkuja enda kontroll rahapesu tõkestamise reeglite alusel. Neil on selleks seadusest tulenev kohustus. Sageli ei tohigi teile kohe öelda, miks kontroll algas.
Esimene samm: ärge tehke olukorda hullemaks
Ärge saatke vihaseid kirju. Ärge avage korraga mitut vaidlusliini ja ärge ähvardage kohtuga. Kasutage üht rahulikku kanalit ja käige see korralikult läbi. Paanika ainult aeglustab kontrolli.
Suunake sissetulevad maksed juba täna oma teisele kontole. Külmutatud konto ei ole seisma jäänud äri, kui teil on olemas teine konto. Just sellepärast tasub igal ettevõttel hoida kaht pangasuhet.
Vastake üks kord ja täieliku paketiga
Ärge saatke dokumente tükkhaaval. Pange kohe kokku terve pakett: kes te olete, mida ettevõte teeb, mis makse tähelepanu äratas ja dokumendid, mis seda tõendavad. Näiteks leping, arve ja suure sissetuleva makse puhul raha päritolu selgitus. Poolikud vastused on kõige sagedasem põhjus, miks kontroll venib.
Andke ka oma raamatupidajale teada. Nii ei kasva külmutamisest teine mure, näiteks maksude või aruande tähtaja mööda laskmine.
Miks konto üldse kinni pandi? Enamasti äratab tähelepanu üks kahest. Kas tavatu makse: tavapärasest suurem, uus riik või uus tehingupartner. Või puudulik kliendiandmete kontroll: aegunud isikut tõendav dokument, muutunud omanik või elukoht, mis enam andmetega ei klapi.
Kui asi venib
Riigi enda sekkumine on kitsas ja tähtajaline. Rahapesu Andmebüroo võib ettekirjutusega tehingu peatada. Ta võib ka vara käsutamist kontol piirata „kuni 30 kalendripäevaks ettekirjutuse kättetoimetamisest arvates". (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, § 57 lõige 1 — Riigi Teataja.) Teie panga enda kontroll on sellest eraldi ja tavaliselt lühem.
Kui viivitus kestab, esitage kõigepealt teenusepakkuja enda kirjalik kaebus. Viidake oma juhtumi numbrile ja kuupäevale. Panga või makseasutuse puhul saate pöörduda ka Finantsinspektsiooni poole. Pange tähele: Finantsinspektsioon annab sõltumatut nõu ja selgitusi ning teeb teenusepakkuja üle järelevalvet. Ta ei ole kohus ega lahenda vaidlust teie eest. Kaebusele vastab ta kuni 15 kalendripäeva jooksul.
See artikkel on koostatud tehisintellekti abiga.